Pessoa politicamente exposta (PEP/PPE): entenda o que isso significa

Uma pessoa politicamente exposta, segundo a definição oficial do governo federal, é um indivíduo que tem a função de um agente público ou ainda uma pessoa que desempenhou ou desempenha, dentro dos últimos cinco anos, cargos, empregos ou funções públicas de relevância e por conta disso, tem mais risco de se envolver em corrupção, práticas de lavagem de dinheiro e mídias negativas.

De forma simples, a uma pessoa politicamente exposta pode representar um alto risco. Não porque ela fez algo errado, necessariamente, mas porque ela ocupa posições que exigem atenção dobrada.

Mas por que isso é relevante? Por muitas razões, mas podemos resumir em dois dados recentes:

Em primeiro, porque Brasil registrou 34 pontos e ocupou a 107ª posição entre 180 países no Índice de Percepção da Corrupção, a pior nota da nossa história.

Em segundo, a apuração feita pelo Laboratório de Tecnologia contra Lavagem de Dinheiro (Lab-LD) da Polícia Civil de São Paulo que identificou pouco mais de R$ 9,6 bilhões em fluxos financeiros ilícitos em 2024. Número que, de acordo com a pesquisa, representa em um ano o crescimento de 113% do montante em lavagem de dinheiro.

Ou seja, os dados vem indicando um cenário que reflete um alto índice de corrupção e o aumento na presença de crimes previstos na Lei Anticorrupção, o que deve ser um alerta tanto para o setor públco, mas também para as empresas privadas.

Afinal, o que não falta são casos de empresas estampando mídias negativas por estarem ligadas a pessoas politicamente expostas sem fazer a devida checagem de antecedentes.

E como resultado final? O que há de mais valioso para uma empresa vai embora: queda no valor das ações, redução no faturamento, perda de clientes e rompimento de parcerias essenciais para a cadeia de valor.

O que são pessoas politicamente expostas?

Imagine que sua empresa é um hotel prestes a receber um prefeito ou até mesmo um presidente. Nesse caso, você teria cuidados extras, certo? Irá querer garantir que todos os detalhes da reserva estejam corretos e ficar atento para evitar qualquer confusão.

Isso porque essa pessoa é politicamente exposta, e você sabe que qualquer situação envolvendo ela, seja positiva ou negativa, pode ter um grande impacto para sua organização. É por isso que é tão importante conhecer esse conceito e saber como identificar uma PEP.

Utilize essa solução para consultar se seu colaborador ou parceiro é uma Pessoa politicamente exposta (PEP).

Afinal, seja hotel ou não, quando você não identifica se alguém que atua com você, seja colaborador, cliente ou parceiro, é uma PEP, acaba abrindo portas para riscos reputacionais e financeiros.

Além disso, é importante saber que pessoas expostas politicamente estão listadas nas normas de PLD/FTP, editadas pelos órgãos reguladores e fiscalizadores. Ou seja, são figuras monitoradas de forma especial com o intuito de promover práticas de PLD.

Conheça 5 métodos de prevenção à Lavagem de dinheiro (PLD).

Exemplos de PEP e como elas são monitoradas

Veja alguns exemplos de pessoas politicamente expostas, com destaque dentro ou fora do território brasileiro.

• Membros do poder Legislativo;
• Membros do poder Executivo;
• Membros do poder Judiciário;
• Membros do Supremo Tribunal Federal e Tribunais Superiores;
• Presidente, Vice-Presidente e autoridades de Fundações Públicas e Empresas Públicas.

Por que identificar pessoas politicamente expostas (PEP)?

Identificar uma PEP é importante pela mesma razão que você deve conhecer seus colaboradores, funcionários e fornecedores a partir do background check.

Essa razão é prevenir comportamentos de má conduta, fraudes e golpes que impactam diretamente nas finanças e sustentabilidade da sua empresa. Só que, no caso de pessoas politicamente expostas, esses riscos são muito mais escaláveis.

Veja os 3 principais riscos de não checar PEPs

Veja os principais impactos de não identificar se um parceiro está presenta na lista de restrição referentes a PEPs.

• Lavagem de dinheiro: característicos de movimentações financeiras marcadas e reconhecidas por uma grande quantidade de dinheiro que vem de uma origem desconhecida ou adulterada por alguém ou por alguma instituição, conforme a Lei 12.683/12.
• Riscos regulatórios e legais: caso a figura esteja relacionada a omissões de registros e patrimônios, factíveis fraudes ou em qualquer ação que descumpra as normas vigentes, a organização pode sofrer bloqueios e sanções.
• Riscos de reputacionais: se a pessoa exposta estiver envolvida em alguma mídia negativa e isso não for identificado previamente, é a sua empresa que pode acabar pagando a conta.

Veja, todos esses são riscos que afetam diretamente o bolso da sua empresa, gerando prejuízos financeiros que poderiam ser evitados com uma simples verificação do histórico de antecedentes da pessoa.

Veja como realizar a verificação de PEPs para sua empresa aqui.

Afinal, se relacionar comercialmente com uma PEP, quando feito da maneira adequada e segura, não significa necessariamente expor sua empresa a riscos ou entraves. O importante é ter acesso aos dados e prever possíveis riscos, isto é, consultar.

Como identificar uma pessoa politicamente exposta (PEP)

Identificar uma PEP vai muito além de saber se ela ocupa um cargo público. É preciso verificar se a pessoa tem ou já teve funções de relevância no governo, se é parente ou possui vínculo próximo com autoridades, ou ainda se atua em áreas que podem influenciar decisões políticas.

O jeito mais seguro de fazer isso é por meio de um background check de pessoa bem estruturado. Um processo de análise de riscos que cruza diferentes bases de dados para confirmar informações, identificar possíveis vínculos e, claro, apontar se a pessoa é ou não uma PEP.

Na BGC Brasil, por exemplo, a verificação é feita de forma ampla, rápida e precisa, combinando tecnologia com análises criteriosas. Assim, você tem clareza sobre quem está contratando, fazendo negócios ou mantendo como parceiro, o que te ajuda a reduzir riscos reputacionais e financeiros antes que eles batam à sua porta.

Pessoas politicamente expostas e o compliance da sua empresa

No contexto de compliance, identificar uma PEP é essencial para prevenir comportamentos que possam comprometer os padrões do código de ética da empresa, bem como o cumprimento das regulamentações de compliance vigentes no seu setor.

Leia nosso infográfico sobre os 7 pilares para um programa de compliance eficiente.

Nesse sentido, consultar os antecedentes e o histórico de uma PEP é um aliado estratégico, pois permite confirmar informações, mapear possíveis vínculos e avaliar riscos regulatórios antes de formalizar qualquer contratação ou parceria.

Background check para identificação e consulta da PEP

O background check é uma ferramenta essencial para identificar e consultar se uma pessoa é politicamente exposta (PEP). Ele permite verificar histórico, antecedentes e possíveis vínculos que possam representar riscos regulatórios, reputacionais ou financeiros para a sua empresa.

Com essa análise, é possível tomar decisões mais seguras em contratações, parcerias e relacionamentos comerciais, garantindo que sua empresa esteja protegida e em conformidade com as normas de compliance.

É super importante e indispensável conhecer com quem você cria uma parceria para a sua empresa. Isso porque, ao conhecer seus parceiros, clientes e colaboradores, torna-se possível diminuir os riscos e evitar problemas para sua empresa como os citados acima, por exemplo. 

Quer saber mais sobre nossa solução de background check? Solicite uma demonstração aqui.