Conheça 5 métodos de Prevenção à Lavagem de Dinheiro

A Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD) é um conjunto de diferentes estratégias que podem ser utilizadas para prevenir e identificar possíveis atividades suspeitas em ambientes corporativos. 

A lavagem de dinheiro é um grave problema que afeta diversos setores da economia, incluindo o financeiro, o imobiliário e o empresarial. Sabendo disso, é necessário conhecer maneiras para combatê-la e evitar que sua empresa enfrente prejuízos. 

Por isso, escrevemos um artigo completo com as principais maneiras de se prevenir contra esse tipo de golpe e outras fraudes. Veja tudo sobre o assunto a seguir! 

O que é Lavagem de Dinheiro?

Considerado crimes em diversos países, a Lavagem de Dinheiro é uma atividade ilegal que consiste na tentativa de ocultar a origem de fundos ou ativos, proibidos pela lei, para que eles possam ser usados ​​sem levantar suspeitas sobre seu caráter criminoso. 

Essa atividade ilícita é aplicada de diversas maneiras e que precisam ser identificadas para serem combatidas. Sua principal forma é através de uma série de transações financeiras complexas e enganosas que têm como intenção fazer com que os recursos não legais pareçam ter sido adquiridos de maneira legítima, ou seja, conforme às leis.

Essa prática de  lavagem de dinheiro ocorre em diferentes cenários, até mesmo no corporativo. Nesse sentido,é importante para a sua empresa, por exemplo, trabalhar para identificar e investigar atividades suspeitas de lavagem de dinheiro, a fim de protegê-la contra redes criminosas e manter a integridade do sistema financeiro da instituição, assim como colocar em prática métodos de prevenção à lavagem de dinheiro. 

A segurança da sua empresa e a Lavagem de Dinheiro

Como um dos principais alvos dos golpistas e redes criminosas, o ambiente empresarial é desafiado a trabalhar maneiras de cultivar e manter a proteção de seus setores. Por isso, ela deve conhecer métodos de prevenção à Lavagem de Dinheiro que colaborem com esse processo. 

Esses métodos são alguns hábitos e boas práticas que devem ser adotados por todos os integrantes da empresa de diferentes setores, principalmente pela equipe de compliance ou área de segurança da sua organização. Ter integrantes preparados para identificar e combater golpes já é, inclusive, uma das partes da política de proteção contra golpes e fraudes que mantém sua empresa segura. 

5 métodos de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD)

Para alinhar as equipes de sua empresa e melhorar as práticas de compliance dentro dela, é necessário conhecer e aplicar 5 métodos de Prevenção à Lavagem de Dinheiro. Veja a seguir: 

1.Conheça bem os seus clientes e parceiros 

Um dos principais métodos de se prevenir contra lavagem de dinheiro e golpes é sabendo com quem de fato você cria relações comerciais. Ou seja, quem são os seus fornecedores e qual o perfil de seus clientes. 

Esta prática faz com que suas expectativas e a desse público em relação à parceira estejam bem alinhadas. Além disso, elas podem  ajudar na transparência dessa relação.

Nesse segundo ponto, a verificação de parceiros e clientes é essencial. Por meio da avaliação de fornecedores e pelas práticas de Know Your Partner (KYP), é possível analisar cuidadosamente o histórico de seus parceiros, identificando se estes já realizaram algum tipo de golpe em uma relação anterior e, portanto, mensurando os possíveis riscos de uma nova. 

2. Estabeleça uma política de segurança e crie um programa de compliance 

Outro método eficaz de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD) é estabelecer uma política completa e consistente com todas as diretrizes e normas sobre proteção e segurança dentro da empresa. Tal prática para oficializar e tornar universal o que deve ser feito ou não em caso de uma possível ameaça. 

Além disso, uma vez que sua empresa já tenha uma Política de PLD, é importante que ela seja colocada em prática por meio de um Programa de Compliance ou de segurança. Esse programa esclarece e constrói procedimentos internos claros e rigorosos. 

No caso específico de prevenção à lavagem de dinheiro, isso inclui a definição de limites para transações em dinheiro e a adoção de medidas de segurança para garantir que as transações sejam realizadas de forma segura e transparente. Assim, todos da equipe que conhecem a política podem aplicar as boas práticas descritas nela. 

3. Realize a capacitação de colaboradores e parceiros

Ainda relacionado à política de segurança e proteção da empresa, o método de prevenção à lavagem de dinheiro de realizar a capacitação de colaboradores e parceiros é imprescindível. Ele consiste em treinar os integrantes de seu time para identificar possíveis atos ilícitos internos e também prepará-los para esclarecer a política de prevenção à lavagem de dinheiro aos seus parceiros, antes de fechar contrato. Isto é, os colaboradores devem ser capacitados e orientados a realizar a identificação de ato ilícitos e reportá-los a um canal de denúncia. 

Veja também: Governança Corporativa e Compliance: entenda as diferenças 

4. Realize as práticas de Due Diligence 

Due Diligence é um método que consiste em coletar informações sobre uma pessoa física ou jurídica para avaliar os riscos de se estabelecer uma relação comercial. Ele ocorre como forma de averiguar a saúde da relação antes de fechar e concluir um novo contrato – isto é, de forma prévia. 

É por meio desse método de Due Diligence que conseguimos mitigar os riscos. Isto porque, ao realizá-lo de forma prévia, é possível analisar cautelosamente o nível dos riscos existentes, se eles forem existentes. Por isso é importante realizar a devida diligência em todas as transações financeiras para evitar que a empresa se envolva em atividades suspeitas como a lavagem de dinheiro. 

5. Mantenha-se atualizado sobre as regulamentações

Como um dos métodos de prevenção à lavagem de dinheiro de mais importância, é necessário estar atento às possíveis e comuns mudanças da legislação. Tal método é necessário porque as regulamentações relacionadas à prevenção à lavagem de dinheiro estão em constante evolução. 

Assim, é importante que a empresa se mantenha atualizada sobre as regulamentações locais e internacionais e se adapte rapidamente às mudanças. Uma vez atualizadas, por consequência, a empresa deve realizar a adoção de uma nova política de prevenção à lavagem de dinheiro e atualizar todas as práticas do programa com novos treinamentos para os colaboradores, assim como monitorar as transações financeiras.

Sabendo desses métodos de prevenção à lavagem de dinheiro, podemos afirmar que se proteger contra esse golpe é uma tarefa que exige comprometimento e dedicação por parte das empresas. Assim, conhecer mais sobre o assunto e essas estratégias pode ser uma forma de facilitar esse processo. 

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Tecnologia como método de Prevenção à Lavagem de Dinheiro

Agora que você já conhece os 5 principais métodos de prevenção à lavagem de dinheiro, é o momento de aplicá-los – o que pode ser complicado para as empresas que já têm outros processos paralelos para se preocupar. Por isso, adotar tecnologias inteligentes que possam auxiliar e otimizar esses processos é um ótimo e perspicaz investimento.

Isso porque, como visto, manter a transparência nas relações entre os times é essencial e, por meio da verificação de pessoas e empresas, é possível fazer isso de forma automatizada e com resultados muito melhores.

Nosso background Check, por exemplo, é uma das soluções que podem otimizar o processo de avaliação de fornecedores e de conhecer os públicos da sua empresa.Por meio de uma varredura em mais de 200 fontes, a tecnologia consegue mensurar todo histórico, encontrar possíveis registros em listas restritivas e identificar Pessoas Politicamente Expostas (PEPs). 

Além disso, nossa tecnologia também é capaz de realizar uma consulta de antecedentes criminais que pode indicar se algum dos interessados já esteve envolvido em lavagem de dinheiro indicando, portanto, uma ameaça a sua empresa que, analisada previamente, pode ser combatida. Assim, fica bem mais prático e eficaz a implementação de métodos de prevenção à lavagem de dinheiro em sua empresa.

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