Know Your Partner (KYP): Entenda o que é e como ele pode ajudar sua empresa

Know Your Partners (KYP) significa conhecer seus parceiros, ou seja, saber com quem você está se relacionando comercialmente. Ele funciona como uma ferramenta de proteção que busca auxiliar na prática das empresas de avaliação de parceiros, analisando os possíveis riscos. 

No contexto empresarial atual, é extremamente necessário e interessante cultivar bons relacionamentos, baseados em confiança e transparência. Isto porque, por meio desses relacionamentos, torna-se muito mais prático prospectar clientes e crescer no mercado.  

Entretanto, ainda assim, muitas empresas têm dificuldade de saber com que parceiros contar e, por isso, temem os riscos e possíveis vulnerabilidades frutos de uma parceria mal sucedida. É aí que o Know Your Partner (KYP) surge para facilitar e dar praticidade a esse processo e, consequentemente, garantir a segurança da organização. 

O que é Know Your Partners (KYP) 

O termo Know Your Partners (KYP), do inglês, significa “Conheça seu parceiro”. Ele é um mecanismo de proteção que tem como principal objetivo ajudar as empresas a conhecer seus parceiros, avaliando o potencial da relação. Isto é, verificar se aquela parceria apresenta algum tipo de risco que pode deixar a instituição vulnerável e frágil ou se é uma relação saudável e benéfica. 

Sob este viés, podemos dizer que o Know Your Partner (KYP) é um conjunto de práticas e hábitos que visam promover segurança e transparência na empresa. Assim, é uma maneira de instalar na cultura de segurança da empresa a atividade de  realizar verificações, analisar parceria e, como resultado destas práticas, medir o nível de riscos e condições legais do parceiro. 

Como funciona o Know Your Partners (KYP) na prática

Como vimos, esse conjunto de práticas e hábitos tem como principal finalidade otimizar o processo de conhecer seu parceiro para garantir transparência na parceria. Colocar o Know Your Partners (KYP) em ação, no cotidiano da empresa, significa que a empresa – como um todo – entende a necessidade de analisar o histórico e conhecer bem seus parceiros. 

Como você pode acessar esse histórico? Por meio de soluções de background check.

Isto ocorre por meio de checagens que verificam o perfil e histórico do parceiro que permitem analisar informações financeiras, fiscais, legais e, também, consegue verificar os fornecedores, distribuidores e demais parceiros com quem aquela empresa está relacionada. 

Além disso, a prática de Know Your Partners (KYP)  já faz parte – ou deveria fazer – da Política de Compliance de qualquer empresa. Ou seja, ela integra um dos 10 Pilares do programa de Compliance que garantem que sua empresa esteja bem protegida e fortalecida para combater possíveis golpes e fraudes. 

A importância do Know Your Partners (KYP) para sua empresa

Ao saber que o Know Your Partners (KYP)  é um mecanismo que visa proteger a organização de ameaças e golpes, enfatizamos ainda mais a importância desse processo para a due diligence de sua instituição.

Isto, visto que essa é a principal prática que transforma e garante que parte de sua estratégia de Compliance alcance ainda mais resultados positivos e corrobora para o alinhamento da empresa às normas que garantem diversos benefícios internos e externos à sua organização.  

Além disso, é necessário o cadastro de parceiros para avaliá-los, garantindo a transparência da parceira. Isso já que antes de fechar a parceria, é possível detectar possíveis riscos que podem determinar o sucesso da relação por meio do Know Your Partners (KYP). 

Assim, ao adotar este tipo de procedimento é possível e muito mais prático combater atos ilícitos e fraudes. Isto visto que, desse modo, a organização estará preparada para se prevenir de esquemas como, por exemplo, de Lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo. 

Veja também: Avaliação de fornecedores: 5 critérios para analisar

KYP para avaliação de terceiros

A escolha de parceiros estratégicos tem impacto direto na reputação, na segurança e na conformidade regulatória da sua empresa. Veja abaixo!

Avaliação de candidatos

No caso de candidatos, a avaliação no âmbito do KYP tem como objetivo assegurar que os colaboradores e candidatos estejam alinhados aos valores e padrões da empresa.

Avaliação de fornecedores

Para fornecedores, o KYP busca garantir que esses parceiros atendam aos padrões de qualidade, conformidade e responsabilidade social exigidos pela empresa.

Avaliação de parceiros

Na avaliação de parceiros estratégicos, o KYP certifica que essas parceiros possuem um histórico confiável e estão alinhadas com a ética e a visão da empresa, evitando também conflitos de interesse.

Avaliação de clientes

A avaliação de clientes também é parte do KYP, com o objetivo de identificar clientes compatíveis com o perfil de negócios e de avaliar possíveis riscos financeiros e legais.

As vantagens do Know Your Partners (KYP) para sua empresa

Além de extremamente importante e necessário para a proteção e segurança da instituição, o Know your Partners (KYP) apresenta diversos benefícios e vantagens para sua empresa e seus públicos. Confira alguns deles aqui!

• Estar adequado à legislação; 
• Minimizar riscos que deixam sua empresa vulnerável a golpes; 
• Reduzir riscos reputacionais;
• Combater fraudes e golpes;
• Atrair mais clientes que confiam no seu trabalho;
• Construir relações de confiança que geram bons resultados;
• Evitar prejuízos financeiros e crises. 

Como garantir que processo de Know Your Partners (KYP) funcione em sua empresa

Em primeiro, para garantir que o processo de Know Your Partners funcione, seja utilizado de forma adequada e gere resultados eficientes, estabeleça um bom Programa de Compliance. Isto significa construir um conjunto de regras, diretrizes e normas em formato de Política e colocá-las em prática por meio da instalação de um Programa com integrantes especializados e com demais membros condizentes. 

Uma vez feito isto, é necessário garantir que os parceiros saibam desse procedimento e entendam – assim como a empresa – a importância de realizar essa avaliação. Por conseguinte, o Know Your Partners vai se tornar um hábito enraizado à cultura de proteção da empresa. 

Em seguida, é preciso verificar os antecedentes de seus potenciais parceiros. Assim, identificando de forma prévia qualquer tipo de risco que coloque em vulnerabilidade esta relação e, por consequência, a sustentabilidade da sua organização.

Isso pode e deve ser feito por meio de soluções automatizadas que, de modo ágil e prático, conseguem detectar e parametrizar ocorrências encontradas nesse histórico.

Nossas soluções e o Know Your Partners (KYP) em sua empresa

Por meio de nossa solução de Background Check, por exemplo, utilizamos o CNPJ da empresa parceira para verificar todas as informações legais, financeiras e jurídicas da instituição a ser analisada.

Este processo é realizado de maneira otimizada, em poucos minutos, por meio de uma varredura em mais de 200 fontes de dados públicos e privados.

As fontes utilizadas nessa varredura são diversas, mas como principais podemos destacar listas restritivas, situação financeira, débitos e processos trabalhistas e validação de informações.

Por meio dessas fontes e da inteligência de nossas tecnologias, torna-se  possível analisar todo o histórico do parceiro, averiguando e gerando de forma completa e detalhada o nível de cada risco existente em cada situação atípica encontrada – caso haja.  

Com isso, além de realizar a consulta de maneira automatizada e portanto, muito mais rápida, você também tem acesso a resultados em tempo real, mais precisos, que potencializam e promovem transparência, escalabilidade e segurança para sua empresa.

Para saber mais sobre nossa soluções e entender como elas potencializam seu negócio, confira também nosso site!