Como implementar IA e novas tecnologias na gestão de terceiros

Com a ampliação das cadeias de fornecimento e a dependência crescente de parceiros externos, a gestão de riscos de terceiros tornou-se um pilar central na governança corporativa. Isso porque fornecedores e prestadores de serviços impactam diretamente a continuidade operacional, a reputação das marcas e a exposição jurídica das organizações.

Junto a isso, a digitalização trouxe novos parceiros e sistemas, aumentando a superfície de risco e exigindo das empresas uma visão sistêmica e capacidade de resposta acelerada. Como resposta a essa mudança, o uso de tecnologias como a Inteligência Artificial (IA) tem sido fundamental para fazer do compliance mais preditivo.

Neste artigo, explicamos como a IA amplia a capacidade de análise e automatiza validações, também trazendo exemplos práticos disso. Ademais, mostramos como é essencial equilibrar o trabalho humano e a tecnologia. Por fim, apresentamos ferramentas úteis para essa nova era do compliance, como o background check.

Continue com a gente para entender mais!

O Gargalo do Compliance Tradicional

Com a ampliação das cadeias de fornecimento e a dependência crescente de parceiros externos, a gestão de riscos de terceiros passou a ser cada vez mais central na governança corporativa. Isso se deve ao fato de que fornecedores e prestadores de serviços impactam as operações, a reputação das marcas e sua exposição jurídica. 

Por muito tempo, o compliance esteve sob os pilares reativos: identificar falhas e riscos já presentes, responder por eles, corrigir erros e mitigar danos. De fato, esse modelo ainda é relevante, mas se torna insuficiente frente à complexidade da gestão de terceiros atual e à volatilidade extrema do ambiente de negócios. 

Ao mesmo tempo, com a digitalização, entram novos terceiros e surgem diferentes sistemas de gestão, além dos parceiros internacionais ficando cada vez mais próximos. Por esses motivos, a superfície de risco tem aumentando. Dessa forma, avaliar terceiros passou a exigir visão sistêmica, atualização constante, precisão e assertividade com velocidade.

Neste quesito, o uso de tecnologias como IAs têm sido cada vez mais constantes, principalmente em resposta à mudança estrutural na compliance. Com essas ferramentas, tem-se buscado antecipação de riscos com base em dados e padrões.

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O que muda com a IA na Gestão de Terceiros

Ao aplicar a IA na gestão de terceiros, é possível ampliar a capacidade de análise, acelerar validações, além de oferecer insumos qualificados para que o tomador de serviços possa decidir de maneira mais transparente. Também são automatizadas atividades como:

• Validação de documentos e contratos
• Verificação de vencimentos e pendências
• Cruzamento de dados cadastrais
• Emissão alertas automáticos
• Apoio no credenciamento de colaboradores

Essas tarefas são gerenciadas por modelos de machine learning capazes de aprender padrões e identificar inconsistências, o que permite antecipar riscos de maneira mais rápida. Na prática, a inteligência artificial traz evoluções em três áreas do compliance:

Área do Compliance	Resultado
Acompanhamento contínuo	Com as novas tecnologias, em vez de depender de coletas periódicas, o compliance passa a ter sinais atualizados que ajudam a identificar inconsistências ou mudanças. Isso reduz lacunas de visibilidade e fortalece o rastreio.
Da análise retrospectiva à análise preditiva	Agora, é possível identificar padrões históricos e correlações a fim de antecipar tendências de não conformidade, riscos ou fragilidades que geram problemas reais.Isso melhora o tempo de resposta e a estratégia na gestão de riscos.
Prática de remediação	A IA permite diagnósticos mais precisos e ações orientadas por dados.

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IA na gestão de terceiros exemplos de uso

A aplicação de IA na gestão de terceiros vai além da automação de tarefas. Ela atua como um “copiloto inteligente” que processa volumes de dados para entregar insights para a tomada de decisão. Veja alguns exemplos:

Ferramenta	Descrição
Triagem Inteligente e Background Check em larga escala	Com o uso de plataformas como a de background check, é possível fazer uma triagem inteligente e em larga escala.  Os algoritmos de busca varrem diversas fontes, listas restritivas e tribunais em segundos. Dessa forma, não são apenas coletados dados, mas classificados de acordo com a sua matriz de risco (ex: baixo, médio ou alto), priorizando o que realmente precisa de atenção.
Análise de Mídia Adversa	É possível também fazer uma leitura de notícias, blogs e redes sociais, identificando o contexto das menções ao terceiro por meio de IA. Neste caso, a tecnologia diferencia textos, enviando alertas apenas para conteúdos negativos relevantes.
Monitoramento Contínuo e Preditivo	Com as novas tecnologias, são feitos monitoramentos constantemente. Dessa forma, é possível identificar novos processos, aparições em mídias negativas, entre outros. Com isso, fica mais fácil mitigar riscos e agir antes de um problema real.

Dessa forma, ao adotar ferramentas como a IA em operações de gestão de terceiros, é possível obter vantagens como aumento da produtividade, conformidade legal e atualizada, redução de erros humanos e manuais, além de decisões mais rápidas e precisas.

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Limitações da IA na gestão de terceiros

Ao falarmos dos limites do uso de tecnologias, como a IA no compliance, é central compreender que a definição do risco, dos critérios de análise e das regras de elegibilidade ainda são de responsabilidade do tomador de serviços. 

Por esse motivo, a IA não substitui o trabalho humano. Dessa forma, podemos dizer que ela é uma ferramenta capaz de potencializá-lo. Ao utilizar essa tecnologia em tarefas mais repetitivas e técnicas, é possível liberar mais tempo e energia para o time, que pode atuar em áreas onde são necessárias habilidades humanas.

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Com isso, a IA continua como um suporte, seja para validações documentais, verificações, etc. Isso porque critérios mais específicos são de responsabilidade humana, que pode usar a tecnologia para tarefas mais repetitivas em função das suas definições. 

Por isso, a tecnologia não deve ser usada para a tomada de decisões complexas e nem de estabelecimento de critérios. Esse equilíbrio entre trabalho humano e recursos tecnológicos é essencial para garantir conformidade regulatória, aderência à LGPD e segurança jurídica nas relações com terceiros.

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Como conectar tecnologia e segurança: Background Check e Gestão de Riscos

O background check é o processo de verificação da idoneidade de indivíduos e empresas. Com ele, você pode analisar antecedentes criminais, financeiros, reputacionais e jurídicos a fim de mitigar riscos e garantir conformidade regulatória.

Dessa forma, o background check não envolve apenas à contratação de funcionários, pois verifica o histórico e as informações de qualquer pessoa, empresa e ativos, com os quais sua empresa estabelece uma relação comercial. 

Neste sentido, é possível dizer que o background check é parte da estratégia de gestão de riscos da empresa e financeiros, pois reduz impactos financeiros, legais e reputacionais. Por isso, a checagem de antecedentes para compliance desempenha um papel de prevenção ao identificar possíveis riscos a uma organização.

Quando uma empresa utiliza o processo, ela pode agir proativamente ao evitar fraudes, violações de normas e até conflitos de interesse. Com a verificação de antecedentes completa segura fica mais simples analisar o histórico criminal, profissional e financeiro de candidatos ou colaboradores, o que protege a empresa.

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Perguntas frequentes