Fraude de identidade: como proteger sua empresa dessa ameaça

Fraude de identidade é um tipo de crime realizado através da utilização de uma identidade roubada (dados). Esse tipo de violação ocorre quando uma pessoa ou instituição se passa por outra com a intenção de obter vantagem ou causar danos a alguém.

Com a implementação de novas tecnologias no mercado, surge também a necessidade de proteger as empresas contra novos golpes e fraudes. A questão da fraude de identidade, nesse sentido, tem preocupado muitos negócios que não sabem se proteger desse tipo de crime.

Diante disso, conhecer as formas pelas quais as fraudes de identidade ocorrem para então se prevenir e proteger sua empresa. Por essa razão, viemos explicar o que ela é, seus tipos e como você pode evitá-la.

O que é a fraude de identidade?

Fraude de identidade é um crime realizado através da utilização de uma identidade roubada (dados). Esse tipo de violação ocorre quando uma pessoa ou instituição se passa por outra com a intenção de obter vantagem ou causar danos a alguém. 

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Muito recorrente, a fraude de identidade tem como principais alvos diversos tipos de empresas. Para realizar o crime, os criminosos utilizam mecanismos como softwares e aplicativos que conseguem falsificar a imagem da vítima e até mesmo manequins e bonecos que interpretam a figura dela diante das câmeras.

Tipos de fraudes

O crime pode ocorrer utilizando vários tipos de documentos e informações como CPF, identidade, cartões de crédito, título de eleitor, contas bancárias e carteira de motorista. Por consequência, existem diversos tipos de fraudes de identidade.

Furto de dados

Ocorrem quando golpistas conseguem induzir os usuários a acessar páginas, links e sites programados para roubar seus dados pessoais, como informações do cartão de crédito, por exemplo.

Por consequência, conseguem realizar pagamentos, comprar e pagar dívidas com o nome da vítima. Uma característica desse tipo de furto é que ele ocorre sem que o alvo perceba.

Fraude sintética

Esse tipo demanda um longo período de tempo para que os golpistas sejam capazes de elaborar um perfil fictício, utilizando informações verdadeiras e falsas. Neste caso, os criminosos criam uma nova identidade. 

Para isso, eles combinam dados de pessoas reais que não utilizam seu CPF, por exemplo, com dados falsos. Assim, criam contas bancárias, cadastros em lojas virtuais e realizam pagamentos e compras sem serem descobertos. 

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Financiamento com o uso de documentos falsos

Com os documentos físicos falsificados, o golpista consegue realizar o financiamento com o nome de outra pessoa. Nesse sentido, os contratos mais comuns de serem fechados são financiamento de veículos e imóveis e abertura de empresas.

Para descobrir que foi alvo desse golpe, é muito difícil. Em geral, os bancos entram em contato comunicando as dívidas realizadas pelo criminoso.

Boletos falsos

Enviado por e-mail ou por correio, os criminosos criam um boleto falso muito idêntico a um boleto real. Para isso, constroem uma descrição fiel e um código de barras para pagamento. 

Isso pode ser evitado por meio da grafoscopia, por exemplo.

Dessa forma, a vítima recebe o documento e realiza o pagamento que chega aos fraudulentos, que se passam pela instituição verdadeira. O dinheiro perdido é raramente recuperado por ela.

Impactos das fraudes para um negócio

Os impactos que as fraudes de identidade podem causar em sua empresa são muitos. Entre os principais podemos destacar: perda financeira significativa e a sensação de insegurança na organização. Tudo isso somado ao tempo dedicado a solucionar a fraude e investigar o criminoso. 

A perda de propriedades da empresa, além do dinheiro,  também é uma consequência desse crime latente. Isso visto que documentos, certidões, títulos, contratos, correspondências podem ser compartilhados de forma ilícita e, digitalmente, sequestrados por golpistas. 

Como proteger sua empresa dessa ameaça

Por mais que essas fraudes de identidade possam ser solucionadas, a perda de bens e tempo, muitas vezes, são imensuráveis e irrecuperáveis.

Por esse motivo, torna-se muito mais proveitoso, interessante e lucrativo investir em métodos e tecnologias que promovam a prevenção às fraudes, garantindo a segurança e transparência de sua empresa. 

Algumas maneiras de proteger sua empresa contra essas fraudes são:

• conhecer bem sua equipe, seus colaboradores internos e externos;
• verificar as referências e antecedentes de seus parceiros, clientes e fornecedores;
• utilizar tecnologias que sejam aliadas ao combate dessas fraudes, como a validação biométrica contínua, background check e checagem de antecedentes criminais.

Validação biométrica contínua como forma de prevenção à fraude

Como uma tecnologia aliada para o combate de fraudes de identidade, temos a validação biométrica contínua. 

Ela é uma aplicação que permite realizar uma autenticação do usuário de algum serviço, seja ele um cliente ou um parceiro/prestador através da captura da imagem do seu rosto, em tempo real e com um método que impede a utilização de imagens estáticas pelo usuário.

Utilizando essa tecnologia, conseguimos solicitar ao usuário a realização de um processo de reconhecimento facial de tempos em tempos.

A validação biométrica contínua ainda oferece e garante à sua empresa o aumento da segurança dos serviços oferecidos e a autenticação segura e conveniente, com baixo percentual de erro.

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